Naše služby

Jednorázové setkání na 90 minut, kde společně projdeme vaši aktuální finanční situaci. Rozebereme příjmy, výdaje, závazky a cíle. Na konci dostanete konkrétní doporučení, co udělat jako první krok.

Co získáte: jasný přehled o tom, kde finanční díry, doporučení priorit, základní plán.

Detailní vypracování strukturovaného plánu na vytvoření finanční rezervy. Určíme cílovou částku, načasování, měsíční krok a konkrétní místo, kam peníze ukládat. Plán obsahuje i varianty pro situace, kdy se nedaří dodržovat původní tempo.

Co získáte: PDF dokument s plánem, měsíční kontrolní tabulka, doporučení na účty.

Podrobný rozbor toho, kam vám peníze odtékají. Pošlete nám výpisy za poslední tři měsíce a my identifikujeme zbytečné výdaje, duplicity a možnosti úspor. Výsledkem je zpráva s konkrétními částkami, které můžete ušetřit.

Co získáte: kompletní audit, seznam potenciálních úspor, doporučení na optimalizaci.

Pokud už máte finanční rezervu a chcete začít investovat, pomůžeme vám sestavit portfolio podle vaší tolerance rizika a časového horizontu. Navrhneme strukturu, konkrétní instrumenty a strategii průběžného dokupování.

Co získáte: investiční plán, doporučení na platformy, strategii rebalancování.

Pokud máte více úvěrů nebo dluhů a nevíte, jak je efektivně splatit, vytvoříme strategii splácení. Použijeme metodu laviny nebo sněhové koule podle vaší situace. Ukážeme, jak se zbavit dluhů rychleji a levněji.

Co získáte: strategie splácení, časový harmonogram, kalkulace úspor na úrocích.

Komplexní finanční plánování pro rodiny s dětmi. Zahrnuje přípravu na mateřskou/rodičovskou dovolenou, plán výdajů na dítě, optimalizaci rodinného rozpočtu a dlouhodobé cíle jako hypotéka nebo spoření na studium.

Co získáte: kompletní rodinný finanční plán, rozpočet, doporučení na spoření.